Debaty sejmowePierwsza Kadencja

Odpowiedź na interpelację w sprawie skarg i wniosków napływających do Urzędu Nadzoru nad Funduszami Emerytalnymi

   Szanowny Panie Marszałku! W odpowiedzi na interpelację z dnia 5 marca 2001 r. znak: SPS-0202-5954/01, dotyczącą działań Urzędu Nadzoru nad Funduszami Emerytalnymi, mających na celu ˝pogłębianie wiedzy społeczeństwa na temat celów i zasad działalności funduszy, ze szczególnym uwzględnieniem praw przysługujących ich członkom˝, jakie realizował urząd w 2000 r. oraz działań mających na celu ˝pogłębianie wiedzy społeczeństwa na temat celów i zasad funkcjonowania pracowniczych programów emerytalnych, ze szczególnym uwzględnieniem praw uczestników takich programów˝, jakie realizował urząd w 2000 r. przesyłam wyjaśnienia dotyczące poruszonych przez panią poseł Annę Bańkowską zagadnień.

   Do podstawowych kierunków działań edukacyjno-informacyjnych prowadzonych przez urząd należy przygotowywanie publikacji i materiałów informacyjnych oraz ich rozpowszechnianie, utrzymywanie aktualnego serwisu internetowego, obsługa infolinii i udzielanie odpowiedzi na listy z pytaniami dotyczącymi systemu emerytalnego od osób fizycznych i instytucji, a także udział w konferencjach, seminariach i targach poświęconych problematyce systemu zabezpieczenia emerytalnego. Niezależnie od realizowania stałych zadań z zakresu komunikacji społecznej w roku 2000 urząd dostosowywał swoje działania do aktualnej sytuacji na rynku funduszy emerytalnych. Ich wykonawcą ze względu na to, iż kierowane były przede wszystkim do mediów, był rzecznik prasowy urzędu. Zauważalny bowiem był okresowy wzrost społecznego zapotrzebowania na informacje pojawiający się w wyniku prasowych publikacji na temat możliwych zmian struktury podmiotowej rynku funduszy emerytalnych. Urząd zwracał uwagę na edukacyjno-informacyjny aspekt przygotowywanych komunikatów prasowych i wystąpień medialnych przedstawicieli urzędu.

   Podstawowe obszary działań

   I. Publikacje

   Publikacje periodyczne urzędu:

   - Biuletyn Miesięczny UNFE. Od sierpnia 1999 r. urząd wydaje Biuletyn Miesięczny UNFE (A4, od sierpnia 2000 r. stały nakł. 1000 egz.), sukcesywnie dodrukowywany również we własnym zakresie tak, by były dostępne wszystkie dotychczas wydane numery. Począwszy od czerwca 2000 r. Biuletyn Miesięczny UNFE dodatkowo ukazuje się jako wkładka do ˝Gazety Ubezpieczeniowej˝ (ważnego tygodnika branżowego). Prowadzone są rozmowy w sprawie analogicznego porozumienia z ˝Gazetą Finansową˝.

   - Biuletyn Kwartalny UNFE. W listopadzie 2000 r. urząd rozpoczął publikację Biuletynu Kwartalnego (A4, nakł. 1000 egz.). Biuletyn ma charakter statystyczno-finansowy. Mimo iż jest wydawany od niedawna, stał się ważnym źródłem informacji o rynku funduszy emerytalnych. Począwszy od nr 2 biuletyn ukazuje się w wersji dwujęzycznej (polsko-angielskiej).

   Materiały edukacyjno-informacyjne nt. OFE i PTE

   - Broszura informacyjna ˝Podstawowe informacje o powszechnych towarzystwach emerytalnych i otwartych funduszach emerytalnych˝ (20 stron, format A5, nakł. 10 000 egz.).

   Na potrzeby uczestnictwa w konferencjach lub seminariach dodatkowo oraz Dni Otwartych UNFE przygotowywane są materiały informacyjne w formie ulotek (np. Karta praw członka otwartego funduszu emerytalnego, angielskojęzyczna informacja o systemie emerytalnym itp.)

   Niezależnie od publikacji periodycznych urząd w roku 2000 opublikował następujące wydawnictwa:

   - Informacja o działalności UNFE za rok 1999 (skrócona wersja sprawozdania, jakie - zgodnie z ustawą - prezes urzędu corocznie przygotowuje dla PRM)

   - Sprawozdanie Przewodniczącej Komitetu Doradczego UNFE z działalności komitetu w okresie od października 1998 r. do października 2000 r. oraz

   - Raport ˝Bezpieczeństwo dzięki konkurencji. Ocena realizacji reformy emerytalnej - analiza II filara˝ (czerwiec 2000). Dostępny również w wersji angielskojęzycznej.

   Raport ten stanowi publiczną wersję dokumentu, jaki Urząd Nadzoru nad Funduszami Emerytalnymi przygotował dla prezesa Rady Ministrów. Stanowi on próbę podsumowania początkowego okresu od wprowadzenia reformy - tj. roku kluczowego dla uruchomienia nowych mechanizmów oraz dla określenia relacji pomiędzy podmiotami działającymi w ramach nowego systemu. Celem raportu było udzielenie odpowiedzi na pytania: jak sprawdzają się poszczególne rozwiązania i czy wszystkie one należycie zabezpieczają interesy członków funduszy emerytalnych. Zamiarem urzędu było wskazanie problemów, które wystąpiły w czasie wdrażania reformy, oraz zbadanie nieprawidłowości mogących zagrozić zbudowaniu stabilnego, przejrzystego oraz konkurencyjnego rynku funduszy emerytalnych. Materiały przygotowywane są na zróżnicowanych nośnikach (wersja papierowa, wersja on-line na witrynie internetowej, w przygotowaniu wersja elektroniczna na płytach CD).

   II. Strona internetowa

   Witryna internetowa Urzędu Nadzoru nad Funduszami Emerytalnymi oficjalnie istnieje od grudnia 1999 r. i jest dostępna pod adresem www.unfe.gov.pl. W połowie września 2000 r. nastąpiła przebudowa strony www urzędu. Miała ona na celu dodanie witrynie urzędu funkcjonalności, ułatwienie nawigacji oraz poprawienie wyglądu graficznego. Od tego czasu popularność strony wzrosła prawie trzykrotnie - w listopadzie 2000 r. strony UNFE zanotowały 27 378 odwiedzin. Do dnia 31 grudnia 2000 r. strony urzędu zostały odwiedzone łącznie 142 732 razy. Treść strony internetowej UNFE była w ciągu 2000 r. systematycznie wzbogacana. Obecnie strona zawiera: (a) aktualności dotyczące działalności urzędu, w szczególności decyzji administracyjnych, wydawanych przez urząd; (b) informacje o urzędzie i Komitecie Doradczym UNFE (w tym teksty uchwał podejmowanych przez Komitet Doradczy); (c) informacje nt. reformy systemu ubezpieczeń emerytalnych; (d) teksty aktów prawnych dotyczących ubezpieczeń emerytalnych; (e) teksty wszystkich publikacji urzędu: Biuletynu Miesięcznego oraz Biuletynu Kwartalnego UNFE oraz broszury i plansze informacyjne nt. PPE, materiały nt. OFE i PTE, teksty sprawozdań i raportów publikowanych przez urząd, a także artykułów prasowych autorstwa pracowników urzędu; (f) podstawowe informacje w języku angielskim nt. urzędu i zreformowanego systemu ubezpieczeń emerytalnych.

   W związku z koniecznością stałego poszerzania dostępu obywateli do informacji rozbudowa serwisu internetowego jest jednym z priorytetów działań urzędu w zakresie komunikacji społecznej.

   III. Umowy o udostępnieniu informacji z serwisu internetowego UNFE innym podmiotom

   Poszukiwania możliwości dotarcia do szerokiego grona odbiorców zainteresowanych rynkiem OFE doprowadziły do podpisania umów, których efektem jest publikowanie materiałów i wydawnictw przygotowanych przez UNFE na innych portalach internetowych. Podmiot prowadzący portal korzystając z materiałów z serwisu internetowego urzędu, zobowiązuje się do zachowania ich integralności i wskazania na jego źródło, które powinno być jednocześnie odnośnikiem do strony internetowej urzędu. Powoduje to, że informacje i materiały przygotowywane przez urząd są dostępne w znacznie szerszym wymiarze, niż pozwala na to własny serwis internetowy. W szczególności poszerza to krąg odbiorców o osoby, które z różnych względów nie trafiłyby bezpośrednio na stronę internetową urzędu. W kwietniu 2000 r. urząd podpisał z firmą Internet Securities Sp. z o.o. umowę dotyczącą umieszczania materiałów UNFE w specjalistycznym serwisie ISI Emerging Markets Service. W roku 2000 umowa o podobnej treści została podpisana z Polskim Portalem Ubezpieczeniowym (ppu.pl) oraz z portalem portfel.pl ( w roku 2001 podpisano dalsze umowy, prowadzone są rozmowy z kolejnymi podmiotami prowadzącymi portale internetowe).

   IV. Infolinia

   Telefoniczna linia informacyjna Urzędu Nadzoru nad Funduszami Emerytalnymi (tel. 0-22 528 99 00) rozpoczęła funkcjonowanie w marcu 1999 r. i jest dostępna od poniedziałku do piątku w godzinach pracy urzędu. Uruchomienie oddzielnego numeru telefonicznego, pod którym można uzyskać informacje na temat zasad funkcjonowania wdrażanej reformy emerytalnej, otwartych funduszy emerytalnych oraz pracowniczych programów emerytalnych było odpowiedzią UNFE na wzrastające zainteresowanie wprowadzanymi w systemie ubezpieczeń społecznych zmianami. Za pośrednictwem infolinii zwracano się do UNFE z wieloma różnorodnymi pytaniami i problemami z prośbą o informację i poradę. Infolinia urzędu stała się źródłem informacji dla szerokiego kręgu osób, które w nowym systemie emerytalnym szukają najbardziej dogodnego i korzystnego dla siebie rozwiązania.

   W początkowym okresie funkcjonowania funduszy emerytalnych znaczna część pytań dotyczyła zasad prowadzenia akwizycji na rzecz OFE oraz procedur uzyskiwania zaświadczeń uprawniających do wykonywania czynności akwizycyjnych - pytano o wymagane dokumenty oraz uprawnienia i obowiązki przyszłych akwizytorów. Dominującym tematem pojawiającym się w trakcie rozmów na infolinii były pytania związane z kryteriami, jakimi należy się kierować przed przystąpieniem do funduszu emerytalnego. Osoby stojące przed problemem dokonania wyboru OFE pytały między innymi o to, kogo dotyczy obowiązek przystąpienia do OFE, czym należy kierować się przy wyborze funduszu, jakie opłaty od składek pobierają poszczególne fundusze, jaka jest wysokość kapitałów akcyjnych powszechnych towarzystw emerytalnych zarządzających poszczególnymi funduszami. Stopniowo zaczęły dominować pytania również o możliwość i tryb zmiany funduszu oraz o wysokość opłaty występującej przy zmianie. Pojawiały się też prośby o poradę, czy opłacalne jest przystąpienie do funduszu osób, które mogą skorzystać z przywileju wcześniejszej emerytury. Za pośrednictwem infolinii kierowane są też do UNFE pytania o procedurę składania skarg na otwarty fundusz emerytalny przez niezadowolonych członków. Wiele wyjaśnień dotyczy procedury wpisów do prowadzonego przez urząd rejestru akwizytorów.

   Każdego dnia pracy infolinii odbieranych jest od kilkunastu do kilkudziesięciu telefonów. W sumie daje to blisko 6000 zapytań w skali roku. Departament Analiz i Komunikacji Społecznej odpowiada też na pytania i prośby o materiały informacyjne kierowane do urzędu listownie. Prośby dotyczą informacji nt. ZUS, PTE, składek, naliczania przyszłej emerytury, informacji na temat działań informacyjno-promocyjnych urzędu za rok 1999, wartości aktywów OFE, portfeli inwestycyjnych OFE, wartości średniej składki, szacunkowe wielkości wpływów do OFE w 2000 i 2001 r., wykaz wszystkich PTE wraz z podaniem kapitału, opłat od składek, informacje na temat inwestycji giełdowych OFE, liczbę członków poszczególnych OFE, przesłanie biuletynów miesięcznych, kwartalnych UNFE, informacji o działalności urzędu. Urząd udziela też odpowiedzi na pytania kierowane za pomocą poczty elektronicznej (adres: unfe@unfe.gov.pl). Za pomocą Internetu można również zamówić przygotowane przez urząd materiały informacyjne.

   V. Współpraca z organizacjami i instytucjami

   Istotnym elementem działalności mającej na celu pogłębianie wiedzy na temat systemu ubezpieczeń społecznych jest uczestnictwo przedstawicieli urzędu w konferencjach i seminariach oraz innego rodzaju przedsięwzięciach związanych z ubezpieczeniami emerytalnymi. Prowadzona jest także współpraca na forum zewnętrznym. Urząd bierze udział w organizowanych przez organizacje pozarządowe konferencjach i seminariach dotyczących rynku kapitałowego, którego istotnym elementem stały się otwarte fundusze emerytalne. Urząd utrzymuje stałe robocze kontakty z Izbą Gospodarczą Powszechnych Towarzystw Emerytalnych, z którą odbyło szereg spotkań dotyczących poszczególnych aspektów rynku otwartych funduszy emerytalnych. Zagadnienia dotyczące funkcjonowania obecnych i projektowanych przepisów prawa w zakresie systemu ubezpieczeń emerytalnych były omawiane z:

   - Krajową Izbą Gospodarczą,

   - Krajową Izbą Biegłych Rewidentów,

   - Krajowym Związkiem Zawodowym Pracowników Powszechnych Towarzystw Emerytalnych ˝Fundusz˝,

   - Instytutem Badań nad Gospodarką Rynkową,

   - Fundacją na Rzecz Kredytu Hipotecznego.

   VI. Współpraca z MEN

   Wychodząc z założenia, że system oświatowy powinien dostarczać podstawowych informacji na temat nowego systemu emerytalnego, jako istotnego elementu kompetencji społecznych, jakie młodzi ludzie powinni nabywać w procesie edukacji. Urząd uznał za wskazane podjęcie współpracy z MEN. Jako pierwszy został opracowany i przekazany ministerstwu dokument pt. ˝Założenia współpracy pomiędzy Urzędem Nadzoru nad Funduszami Emerytalnymi a Ministerstwem Edukacji Narodowej w sprawie programu edukacyjno-informacyjnego nt. nowego systemu ubezpieczeń emerytalnych˝. Dokument ten proponował ˝Program edukacyjno-informacyjny nt. nowego systemu ubezpieczeń emerytalnych˝. W związku z reformą systemu oświaty działania urzędu zaczęły zmierzać w stronę rozwiązań o charakterze systemowym. Natomiast resort oświaty zobowiązał się do oceny możliwości zrealizowania przedstawionego projektu w całości lub części w obecnym kształcie systemu szkolnego.

   W związku z reformą programową szkolnictwa ponadgimnazjalnego (ostatnim etapem reformy systemu oświaty) i dyskusją na temat zakresu wiedzy przekazywanej w ramach poszczególnych przedmiotów, jakie mają być nauczane w szkołach ponadgimnazjalnych, urząd podjął działania mające na celu wprowadzenie do podstaw programowych szkolnictwa ponadgimnazjalnego treści związanych z nowym systemem ubezpieczeń emerytalnych w Polsce. W dniu 27 czerwca 2000 r. urząd zwrócił się do Zespołu ds. opracowania projektu reformy szkolnictwa ponadgimnazjalnego z formalnym wnioskiem w sprawie uzupełnienia treści podstaw programowych kształcenia ogólnego w poszczególnych typach szkół ponadgimnazjalnych. Zabiegi o umieszczenie tematyki związanej z zabezpieczeniem emerytalnym w programach szkolnych są kontynuowane w roku 2001.

   VII. Monitorowanie opinii publicznej

   Stopień świadomości społecznej w zakresie II filara jako obligatoryjnego segmentu systemu ubezpieczeń emerytalnych utrzymuje się na zadowalającym poziomie, niemniej jednak wymaga systematycznie prowadzonych działań prowadzących do poszerzania wiedzy społecznej na temat systemowych założeń reformy emerytalnej, w szczególności nacisk powinien być położony na wagę własnych decyzji wobec poziomu przyszłej emerytury. Monitorowanie opinii społecznej odbywa się poprzez analizę raportów z badań lub badania własne. W dniach 22-29 listopada 2000 r. badania ˝Otwarte Fundusze Emerytalne - członkostwo, wiedza oraz ocena˝ na zlecenie urzędu przeprowadził Demoskop. Jednym z problemów, jaki wykazały te badania, jest niezbyt zrozumiała dla przeciętnego członka funduszu struktura ponoszonych w poszczególnych funduszach kosztów. Uczynienie struktury opłat bardziej czytelną poprzez wprowadzenie jednej, jednolitej dla wszystkich członków opłaty jest jedną z propozycji zmian systemowych przygotowanych przez urząd. Wyniki monitorowania opinii publicznej stanowić będą podstawę do planowania prowadzonych przez urząd działań edukacyjno-informacyjnych.

   Działania promujące ideę tworzenia pracowniczych programów emerytalnych zostały rozpoczęte równolegle do kończącego się procesu legislacyjnego nowelizacji ustawy o pracowniczych programach emerytalnych z dnia 20 listopada 1997 r. (DzU nr 139, poz. 932; zm. DzU z 1998 r. nr 610, poz. 1118, z 2000 r. nr 22, poz. 270). Regulacje, które weszły w życie z dniem 15 kwietnia 2000 r. radykalnie zmieniły kształt PPE, przede wszystkim w kwestii sposobu finansowania programów. Nowe rozwiązania były na tyle odmienne od wcześniejszych, że termin rozpoczęcia szerszych działań promocyjnych został uzależniony od wejścia w życie wspomnianej nowelizacji.

   Podstawowym celem działań edukacyjno-informacyjnych urzędu jest wyeliminowanie braku lub niedostatecznego poziomu informacji jako czynnika mogącego hamować rozwój trójfilarowych pracowniczych ubezpieczeń emerytalnych. Założenia działań edukacyjno-informacyjnych na rzecz III filara zostały wyznaczone w ˝Programie upowszechniania PPE˝, który został udostępniony opinii publicznej podczas konferencji prasowej inicjującej kampanię promocyjną III filara w dniu 17 kwietnia 2000 r. Program upowszechniania PPE zakłada dotarcie z odpowiednią informacją zarówno do pracodawców, a więc podmiotów inicjujących tworzenie PPE, jak i pracowników, w szczególności zaś pracowniczych organizacji związkowych, będących ustawowo wskazanymi partnerami pracodawców w negocjowaniu zakładowych umów emerytalnych.

   Podstawowe obszary działań

   I. Publikacje

   Uwzględniając fakt, że pracownicze programy emerytalne jako nowa i stosunkowo mało znana forma zabezpieczenia emerytalnego wymagają szerokiej popularyzacji, urząd od początku reformy sukcesywnie przygotowuje publikacje dotyczące problematyki III filara. Materiały powstają w możliwie przystępnej formie, pozwalającej adresować je do jak najszerszego kręgu odbiorców. Część materiałów ma charakter ogólny. Materiały te mają sygnalizować odbiorcom możliwości, jakie stwarza wprowadzony w Polsce trójfilarowy system emerytalny i zachęcić do sięgnięcia do bardziej szczegółowych materiałów. Sukcesywnie przygotowywane są także materiały o charakterze ogólnym. Takim materiałem jest bezokładkowa, składana ulotka: Klucz do przyszłej emerytury - PPE (nakł. 760 000 egz.).

   Ulotka ta adresowana jest do wszystkich potencjalnie zainteresowanych dodatkowym zabezpieczeniem emerytalnym. Zredagowana w formie odpowiedzi na kilka podstawowych pytań, informuje o podstawowych założeniach PPE. Zawiera także formularz, dzięki któremu można zamówić komplet broszur na temat PPE. Przeznaczona jest do szerokiej dystrybucji, m.in. we współpracy z organizacjami związkowymi oraz organizacjami pracodawców. Została także dołączona jako tzw. insert do tygodnika ˝Wprost˝ (z dnia 29 listopada 2000 r., nakł. 340 tys. egz.), miesięcznika ˝Business Week Polska˝ (z dnia 29 listopada 2000 r., nakł. 20 tys. egz.) oraz do dziennika ˝Rzeczpospolita˝ (z dnia 9 grudnia 2000 r., nakł 260 tys. egz.).

   Dla potrzeb szeroko rozumianej popularyzacji rozwiązań trójfilarowych przygotowywana jest także broszura przybliżająca pracowniczy program emerytalny osobom najmniej zorientowanym w problematyce prawno-finansowej. Jest ona przeznaczona dla pracowników, w szczególności adresowana do pracowników zakładów, w których pracodawca podjął decyzję o utworzeniu PPE. Broszura ta będzie mogła służyć jako materiał pomocniczy dla pracodawców oraz organizacji związkowych chcących przybliżyć problematykę III filara systemu emerytalnego pracownikom zakładów pracy, w których planowane jest utworzenie PPE. Ma umożliwiać pracownikowi nabycie podstawowej wiedzy niezbędnej do rozumienia zapisów zakładowej umowy emerytalnej oraz pracowniczej umowy emerytalnej, (którą pracownik zawiera z pracodawcą, by stać się uczestnikiem pracowniczego programu emerytalnego). W broszurze tej zawarte będą informacje o kosztach uczestnictwa w PPE, możliwościach wskazania osoby uposażonej i dziedziczenia zgromadzonych środków, sytuacjach związanych ze zmianą pracy, uzyskaniem uprawnień do renty lub wcześniejszej emerytury. Broszura będzie podkreślać rolę, jaką dla końcowej wysokości emerytury może spełniać dodatkowe świadczenie pochodzące z III filara.

   Podstawą ukierunkowanych działań edukacyjno-informacyjnych są materiały składające się na pakiet informacyjny, adresowany do wszystkich zainteresowanych pracowniczymi programami emerytalnymi, w szczególności zaś do pracodawców, związków zawodowych lub reprezentacji pracowników. Zebrane tu materiały w sposób kompleksowy przedstawiają zagadnienia związane z ustawowymi wymogami stawianymi przed pracodawcą tworzącym i prowadzącym PPE, w tym tryb rejestracji PPE w UNFE. Przedstawiają także obowiązki, jakie spoczywają na pracodawcy tworzącym PPE oraz korzyści, jakie może przynieść jego utworzenie.

   W skład pakietu informacyjnego wchodzi ogólna, wprowadzająca broszura:

   - Pracowniczy Program Emerytalny (32 strony, format A5)

   oraz broszury omawiające poszczególne formy, w jakich może funkcjonować PPE:

   - Pracowniczy Program Emerytalny z funduszem inwestycyjnym (24 strony, format A5),

   - Pracowniczy Program Emerytalny z pracowniczym funduszem emerytalnym (24 strony, format 5),

   - Pracowniczy Program Emerytalny z grupowym inwestycyjnym ubezpieczeniem na życie (24 strony, format A5).

   Uzupełnia je broszura zawierająca tekst jednolity ustawy o pracowniczych programach emerytalnych oraz towarzyszące ustawie akty wykonawcze: Pracowniczy Program Emerytalny. Akty prawne (32 strony, format A5).

   Do pakietu informacyjnego mogą zostać także dołączone poglądowe plansze (format A4, kolor) w formie graficznej przedstawiające: (1) etapy tworzenia PPE, (2) obowiązki pracodawcy, (3) obowiązki i uprawnienia pracownika, (4) postępowanie o wpis programu do rejestru PPE. Ich forma ułatwia zapoznanie się z podstawowymi aspektami tworzenia i funkcjonowania PPE, są przy tym łatwe do wyeksponowania. Równolegle do publikacji broszur urząd wydaje Biuletyn Miesięczny UNFE (nakł. 1000 egz.), sukcesywnie dodrukowywany również we własnym zakresie tak, by były dostępne wszystkie dotychczas wydane numery. Poszczególne numery Biuletynu Miesięcznego (A4, od sierpnia 2000 r. stały nakł. 1000 egz.) poświęcone były w całości problematyce PPE lub zawierały artykuły o takiej tematyce. W roku 1999 były to numery: 1, 2, 3, 4, w roku 2000: 3 (8), 4 (9), 6 (11), 9 (14), 10 (15). Biuletyn Miesięczny UNFE dodatkowo ukazuje się jako wkładka do ˝Gazety Ubezpieczeniowej˝ (ważnego tygodnika branżowego).

   Wszelkie publikacje urzędu przekazywane są nieodpłatnie wszystkim zainteresowanym. W wyniku zamówień indywidualnych (telefonicznych, listownych oraz przez Internet) zostało wysłanych 2681 kompletów broszur nt. PPE. Blisko 1000 kompletów zostało rozdanych podczas dni otwartych, konferencji i seminariów, w których uczestniczyli przedstawiciele UNFE. Broszura ˝Pracownicze Programy Emerytalne˝ została rozesłana do największych polskich przedsiębiorstw według listy 500 największych przedsiębiorstw (˝Rzeczpospolita˝, czerwiec 2000). W wyniku działań podjętych we wrześniu 2000 r. dalszych 5500 kompletów materiałów informacyjnych trafiło bezpośrednio do zainteresowanych pracodawców. Wszystkie publikacje UNFE dostępne są na stronach internetowych urzędu (www.unfe.gov.pl). W oparciu o porozumienia o udostępnieniu informacji [zob. Działania edukacyjno-informacyjne w celu pogłębiania wiedzy społeczeństwa na temat celów i zasad działalności funduszy emerytalnych (II filar)] materiały ze strony internetowej UNFE dodatkowo włączone są do wybranych serwisów internetowych.

   II. Dni otwarte

   Urząd systematycznie prowadzi działania skierowane bezpośredno do zainteresowanych nowym systemem emerytalnym. Do takich działań należą cyklinicze organizowanie dni otwarte. W roku 2000 sześciokrotnie organizowane były dni otwarte poświęcone PPE. Program dni otwartych oparty jest na prezentacjach dotyczących poszczególnych zagadnień związanych z wybraną tematyką. Niezależnie od prezentacji tematycznych, podczas dni otwartych prowadzone są całodzienne indywidualne konsultacje merytoryczne. Goście odwiedzający urząd mogą w bezpośredniej rozmowie ze specjalistami z Departamentu Pracowniczych Programów Emerytalnych rozstrzygnąć wątpliwości związane z tworzeniem i funkcjonowaniem PPE, przy uwzględnieniu specyfiki reprezentowanych firm, oraz uzyskać wszelkiego rodzaju dodatkowe informacje na tematy. W czasie dnia otwartego można otrzymać materiały informacyjne i publikacje wydawane przez urząd. Podczas dni otwartych w rozszerzonej obsadzie działa stała infolinia urzędu. Informacja o dniu otwartym każdorazowo ukazuje się w prasie (˝Gazeta Wyborcza˝, ˝Rzeczpospolita˝, ˝Życie˝ i ˝Życie Stolicy˝, ˝Prawo i Gospodarka˝, ˝Parkiet˝, ˝Trybuna˝, ˝Nasz Dziennik˝, ˝Tygodnik Solidarność˝), a także w Biuletynie Miesięcznym UNFE oraz na stronach internetowych UNFE.

   Dni otwarte poświęcone PPE:

15 kwietnia 2000 r. Dzień otwarty poświęcony nowelizacji ustawy o pracowniczych programach emerytalnych pod hasłem: III filar jako źródło dodatkowej emerytury. Prezentacje: Pracownicze programy emerytalne Zasady tworzenia i funkcjonowania PPE.

17 czerwca 2000 r. Dzień otwarty zorganizowany przede wszystkim z myślą o pracodawcach jako podmiotach PPE. Prezentacje: Zasady tworzenia i rejestracji PPE Trzyczęściowa prezentacja temat form PPE Grupowe inwestycje ubezpieczenia na życie pracowników z zakładem ubezpieczeń i towarzystem ubezpieczeń wzajemnych Umowa o wnoszenie składek pracowników do funduszu inwestycyjnego Pracowniczy fundusz emerytalny

9 września 2000 r. Dzień otwarty poświęcony pracowniczym programom emerytalnym pod hasłem: Pracownicze programy emerytalne twoją szansą na lepszą emeryturę Prezentacje: ABC pracowniczych programów emerytalnych Zmiany treści umów stanowiących program emerytalny w kontekście nowelizacji ustawy o PPE Symulowany plan wypłat jako element umów (regulacje prawne).

28 października 2000 r. Dzień otwarty poświęcony pracowniczym programom emerytalnym pod hasłem: Pracownicze programy emerytalne - klucz do przyszłej emerytury Prezentacje: Pracowniczy program emerytalny - klucz do przyszłej emerytury Międzyzakładowy program emerytalny.

25 listopada 2000 r. Dzień otwarty pod hasłem: Pracownicze programy emerytalne - klucz do przyszłej emerytury. Prezentacje: Rola pracowniczych programów emerytalnych w nowym systemie emerytalnym Proces rejestracji pracowniczego programu emerytalnego.

16 grudnia 2000 r. Dzień otwarty pod hasłem: Pracownicze programy emerytalne - bezpieczeństwo dzięki zapobiegliwości. Prezentacje: Sposoby inwestowania środków gromadzonychw w ramach PPE oraz koszty związane z uczestnicwem i prowadzeniem PPE Nadzór nad pracowniczymi programami emerytalnymi oraz pracowniczymi funduszami emerytalnymi.

   III. Akcja promocyjna - specjalne działania informacyjne skierowane bezpośrednio do pracodawców

   Planując działania w zakresie upowszechniania pracowniczych programów emerytalnych urząd uznał, że najefektywniejszym sposobem popularyzacji idei tworzenia PPE będzie bezpośrednie dotarcie do pracodawców jako tych, do których należy decyzja o utworzeniu takiego programu dla swoich pracowników. Rola pracodawców w tworzeniu PPE wymaga, by dotrzeć do tej grupy adresatów z kompleksową, wyspecjalizowaną informacją na temat tworzenia i funkcjonowania PPE. Pracodawca powinien dysponować wiedzą pozwalającą podjąć decyzję o utworzeniu programu i ułatwiającą późniejsze rozmowy z instytucją finansową, mającą zarządzać składkami uczestników programu. We wrześniu bieżącego roku w urzędzie powstał 20-osobowy zespół, którego zadaniem było bezpośrednie dotarcie do jak najliczniejszego kręgu pracodawców.

   Projekt, zainicjowany we wrześniu, został zamknięty w grudniu 2000 r. W tym czasie pracownicy urzędu skontaktowali się telefoniczne z 8394 pracodawcami. Każdy z pracodawców został poinformowany o możliwości otrzymania kompletu materiałów informacyjnych dotyczących PPE. Większość z nich (około 70%) była zainteresowana otrzymaniem opracowanych przez UNFE broszur informacyjnych. W wyniku tej akcji wysłanych zostało 5502 kompletów materiałów informacyjnych. Niezależnie od publikacji, pracodawcom proponowano także przeprowadzenie w siedzibie firmy prezentacji dostosowanej do potrzeb danego pracodawcy. Oferta ta była adresowana głównie do pracodawców, którzy pojęli już wstępne decyzje o zaproponowaniu swoim pracowników dodatkowego ubezpieczenia emerytalnego w formie PPE. W ten sposób uzgodniono 45 prezentacji w siedzibach firm.

   W zależności od etapu, na jakim jest proces tworzenia PPE u danego pracodawcy, prezentacja obejmuje podstawowe aspekty tworzenia i funkcjonowania PPE, omawia jego poszczególne formy oraz tryb rejestracji. Prezentacje przeprowadzane przez specjalistów z UNFE mogą też dotyczyć jednej, wybranej już przez pracodawcę formy PPE lub być ukierunkowana wyłącznie na zagadnienia związane z rejestracją programu w UNFE. Niezależnie od prezentacji, szczegółowo omawiających kwestie formalnoprawne związane z tworzeniem PPE, urząd zaoferował pracodawcom także możliwość przeprowadzenia prezentacji skierowanej do pracowników mających stać się uczestnikami PPE, a ukierunkowanej na przedstawienie podstawowych informacji na temat zasad i form programów. Prezentacja taka ma ułatwić pracownikowi rozumienie zapisów zakładowej umowy emerytalnej i podkreślić rolę, jaką dla końcowej wysokości ich emerytury może spełniać dodatkowe świadczenie pochodzące z III filara.

   Z częścią pracodawców, którzy wykazali większe zainteresowanie PPE, w szczególności spoza Warszawy, nawiązano bezpośredni kontakt. Wyjazdy realizowane były przez dwuosobowe zespoły pracowników, którzy mieli za zadanie w bezpośredniej rozmowie przedstawić pracodawcom ustawowe rozwiązania w zakresie organizacji i funkcjonowania PPE oraz ustalić, czy i w jakim zakresie urząd mógłby być pomocny w procesie tworzenia PPE. W ten sposób skontaktowano się z 233 pracodawcami na terenie całego kraju. Podczas całej akcji podkreślano merytoryczne wsparcie, na jakie chcący utworzyć PPE pracodawca może liczyć ze strony urzędu. Działania urzędu spotkały się z dobrym przyjęciem ze strony pracodawców. Pozwoliły przybliżyć znacznej liczbie pracodawców problematykę PPE i przekazać obiektywne materiały, które powinny pomóc pracodawcy w przeanalizowaniu możliwości utworzenia dla zatrudnianych pracowników pracowniczego programu emerytalnego. Można oczekiwać, że w wyniku starań urzędu pracodawcy będą lepiej przygotowani do rozmów z przedstawicielami instytucji finansowych, będą też w stanie krytycznie oceniać jednostronne często materiały reklamowe.

   W wyniku działań informacyjnych skierowanych bezpośrednio do pracodawców:

   - skontaktowano się telefonicznie z 8394 pracodawcami,

   - wysłanych zostało 5502 kompletów materiałów informacyjnych,

   - odwiedzono 233 firm,

   - uzgodniono 45 prezentacji w siedzibach firm.

   Kontakty z pracodawcami zostały wykorzystane także dla lepszego rozpoznania ich oczekiwań i opinii. Pomoże to planować kolejne działania w zakresie upowszechniania pracowniczych programów emerytalnych tak, by były one jak najlepiej dostosowane do potrzeb zainteresowanych.

   IV. Konferencje, seminaria, współpraca z partnerami zewnętrznymi

   Urząd podejmuje liczne starania, by propagować PPE w czasie spotkań i konferencji gromadzących podmioty życia społecznego i gospodarczego. W dniach 19-21 października urząd uczestniczył w IV edycji Forum Kapitałowo-Finansowego Twoje Pieniądze. W forum urząd brał udział już po raz drugi i wstępne ustalenia z organizatorami pozwalają sądzić, że będzie uczestniczył także w kolejnych edycjach tych targów (uczestnictwo urzędu w forum jest bezpłatne). Przedstawiciele urzędu uczestniczą w konferencjach i seminariach poświęconych problematyce PPE. Urząd brał udział w przedsięwzięciach organizowanych przez Instytut Pracy i Spraw Socjalnych, Fundację Rozwoju Ubezpieczeń Społecznych, Polską Izbę Ubezpieczeń, Business Centre Club, Polskie Stowarzyszenie Aktuariuszy, Stowarzyszenie Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych, a także redakcje ˝Nowego Życia Gospodarczego˝ i ˝Naszego Rynku Finansowego˝.

   W dniu 4 grudnia 2000 r. w gmachu Sejmu RP pod hasłem ˝Pracownicy jako uczestnicy III filara nowego systemu emerytalnego˝ odbyła się konferencja z udziałem przedstawicieli wszystkich związków zawodowych uczestniczących w Komisji Trójstronnej do Spraw Społeczno-Gospodarczych. Konferencja była współorganizowana przez panią poseł Ewę Tomaszewską, przewodniczącą Komitetu Doradczego UNFE, oraz prezesa urzędu Cezarego Mecha. Konferencja ta rozpoczęła cykl spotkań mających stanowić forum wymiany poglądów i doświadczeń dla środowisk zaangażowanych w tworzenie PPE. Kolejna konferencja, tym razem skierowane do organizacji pracodawców, planowana jest na początek 2001 r. Problematyka PPE jest istotnym wątkiem wystąpień prezesów i dyrektorów departamentów w mediach. Warto odnotować także współpracę z mediami pracowników urzędu w roku ekspertów biorących udział w audycjach telewizyjnych i radiowych czy też wypowiadających się na łamach prasy.

   Istotnym elementem działań związanych z upowszechnieniem PPE jest współpraca urzędu z Krajową Izbą Gospodarczą. Umowa zakładająca wspólne organizowanie prezentacji i seminariów nt. PPE oraz publikowanie i dystrybucję materiałów informacyjnych dotyczących PPE, została podpisana w dniu 24 października 2000 r. Do końca roku 2000 odbyły się pierwsze szkolenia na temat pracowniczych programów emerytalnych dla członków Izby. Wspólne przedsięwzięcia zaplanowane są na rok 2001.

   Podsekretarz stanu

   Irena Boruta

   Warszawa, dnia 27 kwietnia 2001 r.